How To Become An Licensed Insurance Agent or Insurance Broker? US Insurance Agent Guide
成為美國保險經紀或保險代理，第一步是考取保險經紀或保險代理執照，然後找公司掛牌。或者先找好公司掛牌，再考取執照。
保險經紀主要分為3類：人壽保險經紀、醫療保險經紀、財險保險經紀。
保險代理也主要分為3類：人壽保險代理、醫療保險代理、財險保險代理。
保險經紀或保險代理也有對應的3類保險執照。
如要從事保險業務，銷售各類保險都需要考取對應的州執照，並完成考前教育。 另各州執照不同，如在居住州外開展業務，需要獲得外州的執照，外州執照無需再考，申請付費即可。 然後每2年完成
保險代表分為：Agent（代理）和Broker（經紀）。保險經紀和保險代理有什麼區別？
保險代理Agent通常只代表一家公司，所以在代理關係上，Agent代表保險公司。而Broker保險經紀代表多家公司，在代理關係上，Broker代表客戶。（此關係為州考必考題，敲下黑板，各位考友請記一下）。
如果你想要從事人壽保險業務，提供更廣泛專業的服務，比如提供投資型人壽保險或投資型年金，那麼考取RR和IAR執照是長期必備的選擇，這將使你在專業競爭中占據優勢。
RR & IAR Licenses
保險經紀 RR & IAR Licenses
保險經紀可以同時持有證券執照
Registered Representative 證券註冊代表和Investment Adviser Representative 投資顧問代表，需獲得對應的組合執照，如下圖所示。
那上面這些數字代表什麼呢，我們就得了解下FINRA金融監理局和NASAA北美地區證券管理者協會。
美國保險經紀或保險代理需要了解
FINRA 金融監理局
FINRA 是美國最大的非政府的證券業自律監管機構。 如果要銷售投資類產品或擔任投資顧問，就需要考取相應的證券執照，FINRA負責審查證券執照許可和資格。 證券執照類型非常多，不夠以下三種在保險和理財業是最通用的資格認證。
SIE
SIE - Securities Industry Essentials Exam 證券業基礎®（SIE ®）考試是金融監理局為未來的證券業專業人士設定的新考試。 SIE考試個人不需要公司掛牌也可以考，但是通過SIE考試還沒有資格銷售證券類產品，必須匹配相關類型的證券資格考試，最常用的就是Series 6 和Series 7，需要注意的是除了S6/S7 還必須考S63才可交易，看下文NASAA證書。
S6
Series 6 - Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam，投資公司和投資類產品代表考試。 考試後可以銷售組合投資產品，例如共同基金(mutual funds)，浮動年金(variable annuities) 和單位投資信託 (Unit Investment Trusts)。 如果你是人壽保險代表，銷售投資保險VUL，你也需要這個資格認證才可以銷售。
S7
Series 7 - General Securities Representative Exam，普通類證券代表考試 。 Series 7 比Series 6 範圍更廣，考試難度更大，內容涵蓋了大部分證券銷售的權利，包括股票證券交易和期權買賣，所以他們通常被稱作股票經紀人(Stock Brokers)。
NASAA 證書分類
除了FINRA，北美地區證券管理者協會（the North American Securities Administrators Association，NASAA）會對三類核心執照的資格進行審核。 其中包括
S63
Series 63 - Uniform Securities Agent State Law Exam，統一證券代理人州法考試。 各州都要求考這個執照，主要內容是《The Uniform Securities Act》《統一證券法》，這個考試主要給Broker-Dealer Representative的考試，所以Series 6 和Series 7的持有者也必須考取該執照，都 考完就成為證券註冊代表（Registered Presentative 簡稱RR） ， S6+S63雙證者可以銷售VUL，Mutual Fund， Variable Annuity等投資產品， S7+S63雙證者可代理客戶交易股票、債券，通常也叫做 股票經紀人Stock Broker。
S65
Series 65 - Uniform Investment Adviser Law Exam，統一投資顧問州法考試。 內容包括投資顧問的相關規章制度，以及各類投資工具、經濟、職業道德和分析。 考試結束後就成為 Investment Adviser Representive 投資顧問代表, 投資顧問代表可以透過提供投資建議來收費，或管理資產來收費。
S66
Series 66 - The Uniform Combined State Law Exam，這個考試是S63和S65的結合體，考過S66後就不需要再考S63和S65。 需要區別的是S66 執照只對Series 7持有者發放。 考取S66後，跟S63和S65雙持證者一樣，成為投資顧問代表（Investment Advisor Rep)，為客戶提供投資理財建議。
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